提供银行账户“刷流水”

就能轻松办理贷款？

如果轻信这样的广告

很可能掉入“洗钱”陷阱

不仅贷款拿不到

反而身陷囹圄

案 情 回 顾

前段时间，唐某因资金需求在网上申请贷款，咨询某贷款平台客服后，客服表示可以帮助唐某贷款，但因唐某的银行卡贷款额度不够，需要进行“包装”才能办理贷款，而所谓的“包装”就是用本人的银行卡“刷流水”。

唐某因急需资金周转，答应了客服的要求，提供其公司的对公账户进行“刷流水”。随后，唐某的银行账户收到对方汇入的4万元资金，唐某按要求将款项转入指定账户进行“刷流水”，事后才发现银行卡无法正常使用，且联系不上对方。

8月1日，分局新型犯罪侦查大队根据掌握线索，远赴上海将一级卡主唐某（男，42岁，山东人）抓获归案。

经查，唐某如实交代了其出借对公账户给他人用于“过账”的违法事实。

目前，根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，公安机关已对唐某作出行政处罚。经办案民警不懈努力，成功追缴4万元涉案款项，为受害人挽回经济损失。

套 路 分 析

在这类骗局中，不法分子通过电话、短信或者网络平台发布虚假贷款信息，以“快速放款”“无需抵押”“免担保”等为诱饵，联系急需资金的受害人。

受害人上钩后，不法分子便要求受害人提供个人信息、银行卡等用来“刷流水”，实则利用受害人的银行账户将非法资金“洗白”。

然而，这些看似绕过贷款审核机制的过程，往往隐藏着巨大的风险，受害人非但无法收到承诺的“贷款额度”，自己的银行卡还会因此被冻结，更有可能成为违法犯罪嫌疑人，面临牢狱之灾。

警 方 提 醒

1、所谓“刷流水”，其实就是利用他人的银行卡接收涉诈资金，再转到指定账户内完成“洗钱”。一旦按照对方要求完成操作，极有可能沦为电信网络诈骗分子的“帮凶”。

2、不要轻信“刷流水”能办理贷款的说辞，办理贷款一定要到正规金融机构，正规贷款在放款前不会收取任何费用。

3、要保护好个人信息，任何情况下都不得将本人的银行卡、手机卡、微信账户、支付宝账户等提供给他人使用，更不要接收来历不明的大额转账。

编辑：张晓珊

审核：练海林